РГР «Южный Урал»
Региональная Гильдия Риэлторов «Южный Урал» -
официальный представитель Российской Гильдии Риэлторов в Челябинской области.
Основана в 2011 году.

Банк заблокировал ваш счет. Каковы причины?

01 июля 2021

Бывает так, что индивидуальному предпринимателю или организации приостанавливают операции по расчетным счетам. Информация об приостановке счета направляется как правило на следующий день принятия такого решения. Чаще всего причиной является непредоставление декларации в установленные сроки, но  могут быть и другие причины. Что делать в этом случае?  

Работа с декларациями

Если вы получили информацию о блокировке счетов, необходимо по телефону уточнить у сотрудников банка или налоговой инспекции, за непредставление какой декларации (расчета) приостановили операции. Также в этом случае рекомендуется следующее:

  • если у налогоплательщика отсутствует обязанность представлять определенную декларацию (расчет), необходимо обратиться в налоговый орган по месту его учета;
  • если декларация (расчет) не была направлена, то в возможно короткий срок представить ее со всеми необходимыми корректировками и исправлениями.

Важно сохранять все квитанции о приеме деклараций, копии деклараций с датами приема, описи с вложениями и т.п. Все эти документы понадобятся вам при рассмотрении спорных вопросов.

Если у банка возникли подозрения в ПОД/ФТ?

При выявлении операций, имеющих признаки подозрительных (сомнительных), банк имеет право:

  • запросить у организации / ИП документы и информацию (например, о проводимой операции, источнике происхождения денежных средств, о контрагентах, реальности ведения хозяйственной деятельности и т.д.);
  • установить срок для представления запрашиваемых документов и информации (в соответствии с условиями заключенного договора и внутренними правилами банка);
  • пригласить клиента в банк на рабочую встречу для устного разъяснения;
  • выезжать по месту ведения бизнеса клиента;
  • принять решение о пересмотре степени (уровня) риска клиента;
  • ограничить (лимитировать) ДБО и использование банковских карт.

По истечении периода рассмотрения полученных документов / информации банк имеет право:

  • квалифицировать операцию как подозрительную и направить соответствующее сообщение в Росфинмониторинг;
  • принять решение о пересмотре степени (уровня) риска клиента;
  • провести операцию.

Запросы документов от банка, касающиеся проведения операции, ведения хозяйственной деятельности и прочего, – это стандартная процедура в отношении любого добросовестного предпринимателя.

Советы предпринимателям

  • Своевременно представляйте документы по запросу банка.
  • Соблюдайте финансовую дисциплину, проверяйте записи в ЕГРЮЛ на актуальность.
  • Подробно заполняйте платежные документы.
  • Не дробите свой бизнес на много разных фирм и ИП.
  • Не снимайте наличные в большом объеме.
  • Проверяйте своих контрагентов самостоятельно до начала работы с ними.
  • Сохраняйте все документы.

Как проверить контрагента?

Для проверки контрагентов работают открытые сервисы, с помощью которых всегда можно получить открытую информацию и принять решение о сотрудничестве.

  • "Прозрачный бизнес" – сервис ФНС России (nalog.gov.ru).
  • Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и / или не представляющих налоговую отчетность более (service.nalog.ru/zd.do).
  • Официальный ресурс судебных приставов Российской Федерации (ssp.gov.ru) и др.

Открытые реестры в сфере недвижимости (проверить агентство / агента):


Еще по теме:  Покупка недвижимости. Предупреждаем риски


РГР "Южный Урал" по материалам
методических материалов для предпринимателей

Посмотреть все: Статьи о недвижимости

Комментарии по теме

Вы можете стать первым, кто поделится своим мнением.
Добавить свой комментарий

Самое интересное на сайте